Rozwiązania IT dla leasingu
Automatyzacja procesów leasingowych – od wniosku do odnowienia polisy
Automatyzacja procesów leasingowych – od wniosku do odnowienia polisy
Zastąp ręczne czynności w cyklu życia umowy leasingu procesami wykonywanymi przez silnik BPMS, zintegrowany z systemami leasingodawcy, towarzystw ubezpieczeniowych i rejestrów zewnętrznych.
5 obszarów
procesów leasingowych do automatyzacji
TOP 5 rynku
leasingodawca, dla którego wdrożyliśmy sprzedaż ubezpieczeń
BPMN 2.0
procesy modelowane i zmieniane przez biznes
Automatyzacja procesów leasingowych
Czym jest automatyzacja procesów leasingowych
Czym jest automatyzacja procesów leasingowych
Automatyzacja procesów leasingowych to zastąpienie ręcznych czynności w cyklu życia umowy leasingu procesami realizowanymi przez silnik BPMS.
- Wniosek i scoring ryzyka
- Sprzedaż ubezpieczenia
- Decyzja i podpisanie umowy
- Odnowienia polis
Silnik jest zintegrowany z systemami leasingodawcy, towarzystw ubezpieczeniowych i rejestrów zewnętrznych. Dobrze zaprojektowana automatyzacja skraca czas obsługi wniosku, ogranicza pracę ręczną operacji i otwiera nowe źródła przychodu – takie jak masowa sprzedaż i odnowienia ubezpieczeń do przedmiotów leasingu.
Finture realizuje takie wdrożenia dla instytucji finansowych w Polsce
Dla leasingodawcy z pierwszej piątki rynku zbudowaliśmy system automatycznej sprzedaży i odnowień ubezpieczeń komunikacyjnych.
System odpytuje online wiele towarzystw i prezentuje oferty w porównywalny, zgodny z regulacjami sposób.
Zakres automatyzacji
Które procesy leasingowe można zautomatyzować?
W typowej spółce leasingowej automatyzacji podlega pięć obszarów. Największy zwrot przynoszą zwykle procesy masowe i powtarzalne: odnowienia polis, dyspozycje do umów oraz obieg wniosku w kanale partnerskim.
1
Wniosek i onboarding klienta
2
Scoring i decyzja leasingowa
3
Obsługa umowy – od umów ramowych po dyspozycje posprzedażowe
4
Sprzedaż i odnowienia ubezpieczeń przedmiotu leasingu
5
Zakończenie umowy i wykup
Wniosek i scoring
Dane zaciągane z rejestrów, decyzja według reguł biznesowych.
- Pobieranie danych z baz gospodarczych i rejestrów państwowych
- Zasilanie modelu scoringowego bez przepisywania danych
- Ścieżka automatyczna albo analityk – reguły zmienia biznes, nie IT
Umowy ramowe i dyspozycje
Duży wolumen, niska złożoność jednostkowa – idealny kandydat.
- Umowy ramowe z klientami korporacyjnymi
- Cesje, zmiany harmonogramu, wcześniejsze zakończenia
- Pełna automatyzacja z eskalacją wyjątków do człowieka
Ubezpieczenia: sprzedaż i odnowienia
Proces o najwyższej dźwigni przychodowej.
- Równoległe odpytanie API wielu towarzystw
- Porównywalne oferty w momencie zawierania umowy
- Masowe odnowienia bez angażowania pracowników
Manualnie vs automatycznie
Jak wygląda proces leasingowy
przed automatyzacją i po niej?
Jak wygląda proces leasingowy przed automatyzacją i po niej?
Etap
Proces manualny
Proces zautomatyzowany (BPMS)
Wniosek
Formularz + ręczne przepisywanie danych do systemów
Dane pobierane z rejestrów, jedna walidacja u źródła
Scoring i decyzja
Analityk zbiera dane z kilku systemów
Automatyczny scoring; do analityka trafiają wyjątki
Ubezpieczenie
Oferta jednego TU lub pośrednik zewnętrzny
Równoległe odpytanie wielu TU przez API, oferty porównywalne
Odnowienia polis
Formularz + ręczne przepisywanie danych do systemów
Formularz + ręczne przepisywanie danych do systemów
Dyspozycje do umów
Obieg mailowy, statusy w arkuszach
Workflow z pełną widocznością statusu i SLA
Case study
Na czym polega automatyzacja sprzedaży ubezpieczeń w leasingu?
Wiele TU jednocześnie
System odpytuje online zbiór towarzystw o dostępne oferty.
Porównywalna prezentacja
Mimo różnic w strukturze ofert – zestawienie spełniające wymogi regulacyjne.
BPM + mikroserwisy
Nowe towarzystwa i ryzyka komunikacyjne konfigurowane bez przebudowy systemu.
3 min
czas przygotowania oferty od wniosku klienta
5 +
zintegrowanych towarzystw ubezpieczeniowych
50 +
usług integracyjnych
10 +
zintegrowanych systemów
- Bankowość · Leasing
TOP 5 leasingodawca w Polsce
Dla leasingodawcy z TOP 5 polskiego rynku Finture zbudowało rozwiązanie zwiększające sprzedaż i odnowienia ubezpieczeń komunikacyjnych do umów leasingu.
System odpytuje online zbiór towarzystw ubezpieczeniowych o dostępne oferty i – mimo różnic w ich strukturze – prezentuje je w sposób porównywalny, spełniając wymogi regulacyjne.
Architektura oparta o silnik BPM i mikroserwisy pozwala dołączać nowe towarzystwa i konfigurować ryzyka komunikacyjne bez przebudowy systemu.
Technologie
Jakie technologie
stoją za automatyzacją leasingu?
Rdzeniem automatyzacji procesów leasingowych jest silnik BPMS (Business Process Management System), który wykonuje procesy zamodelowane w notacji BPMN 2.0 i integruje systemy leasingodawcy przez API. Finture wykorzystuje Flowee BPMS – rozwijany przez Finture fork Camundy 7 – oraz architekturę mikroserwisową, co pozwala łączyć nowe procesy z istniejącymi systemami, w tym z systemami legacy pisanymi w Delphi, VB6 czy starszym Java EE, bez ich wymiany.
Flowee BPMS
Rozwijany przez Finture fork Camundy 7
Mikroserwisy
Nowe procesy obok istniejących systemów
Legacy-friendly
Delphi, VB6, starsze Java EE - bez wymiany
Integracje, bez których leasing nie działa
Rejestry i bazy zewnętrzne
weryfikacja klienta i przedmiotu na etapie wniosku
API towarzystw oraz UFG
oferty, polisy, weryfikacja ochrony
Systemy księgowe i core
spójność danych umowy w całym cyklu życia
Platformy partnerskie
weryfikacja klienta i przedmiotu na etapie wniosku
Zgodność regulacyjna
Rozwiązania dla sektora finansowego muszą spełniać wymogi KNF oraz rozporządzenia DORA.
Automatyzacja procesów w BPMS wspiera zgodność w naturalny sposób: każdy proces ma pełny ślad audytowy, jawnie zdefiniowane reguły decyzyjne i mierzalne SLA.
- KNF
- DORA
- Ślad audytowy
- SLA
- BPMN 2.0
Pierwszy krok
Od czego zacząć automatyzację
procesów leasingowych?
Najlepszym punktem startu jest jeden proces o dużym wolumenie i mierzalnym koszcie ręcznej obsługi – najczęściej odnowienia polis albo dyspozycje do umów. Wdrożenie pilotażowe na jednym procesie pozwala zweryfikować integracje, policzyć realny zwrot i zbudować wewnętrzne poparcie przed automatyzacją kolejnych obszarów.
01
Warsztat
Warsztat, na którym wspólnie mapujemy proces w notacji BPMN 2.0.
02
Wybór procesu
Wskazanie czynności do automatyzacji oraz punktów decyzyjnych pozostających przy człowieku.
03
Pilotaż
Pilotaż na jednym procesie – pomiar realnego zwrotu przed skalowaniem.
04
Skalowanie
Rozszerzenie na kolejne obszary: wniosek, umowy ramowe, dyspozycje, wykup.
FAQ
Najczęściej zadawane pytania
Automatyzacja leasingu w pytaniach i odpowiedziach.
Czym jest automatyzacja procesów leasingowych?
Automatyzacja procesów leasingowych to realizacja czynności cyklu życia umowy leasingu – wniosku, scoringu, obsługi umowy, ubezpieczeń i odnowień – przez silnik procesowy BPMS zintegrowany z systemami spółki, zamiast pracy ręcznej. Człowiek obsługuje wyjątki i decyzje niestandardowe, a nie każdy przypadek.
Czy automatyzacja wymaga wymiany systemu leasingowego?
Nie. Silnik BPMS działa jako warstwa procesowa nad istniejącymi systemami – również legacy – i komunikuje się z nimi przez API lub integracje dedykowane. Wymiana core’a nie jest warunkiem startu; częstym pierwszym krokiem jest właśnie automatyzacja procesów wokół istniejącego systemu.
Jak automatyzacja zwiększa sprzedaż ubezpieczeń do leasingu?
System leasingowy zawiera komplet danych o kliencie i przedmiocie, więc może automatycznie pobrać oferty z wielu towarzystw przez API i przedstawić je w porównywalnej formie w momencie zawierania umowy oraz przy każdym odnowieniu. Leasingodawca sprzedaje ubezpieczenia bez pośredników zewnętrznych, a masowy proces odnowień utrzymuje portfel bez angażowania zespołu.
Ile trwa wdrożenie automatyzacji pierwszego procesu?
[DO UZUPEŁNIENIA: realne widełki z projektów Finture – np. zakres pilotażu w tygodniach/miesiącach.]
Nie publikować bez potwierdzenia z zespołem delivery.
Czy zautomatyzowane procesy leasingowe są zgodne z KNF i DORA?
Tak – pod warunkiem, że platforma procesowa zapewnia ślad audytowy, kontrolę dostępu i mierzalność operacyjną. Procesy wykonywane w BPMS mają jawnie zdefiniowane reguły i pełną historię wykonania, co upraszcza wykazanie zgodności wobec KNF i wymogów operacyjnej odporności cyfrowej z DORA.
Może Cię zainteresować
Podobne wyzwania rozwiązujemy też w innych sektorach
Faktoring
Automatyzacja procesów faktoringowych
Onboarding, decyzja o limicie, obieg faktur i monitoring należności.
Ubezpieczenia
Automatyzacja procesów w ubezpieczeniach
Od zgłoszenia szkody po wypłatę odszkodowania i odnowienia polis.
Produkt
Flowee BPMS
Poznaj silnik procesowy, na którym budujemy automatyzację leasingu.
Skontaktuj się z nami
Porozmawiajmy o Twoich procesach
Jeśli zarządzasz operacjami lub IT w spółce leasingowej i chcesz policzyć, ile kosztuje Cię ręczna obsługa odnowień albo dyspozycji – umów bezpłatny warsztat procesowy z ekspertami Finture. W godzinę zmapujemy jeden proces i pokażemy, gdzie automatyzacja zwróci się najszybciej.
Administratorem danych osobowych podanych w formularzu jest Finture sp. z o.o. Dane przetwarzane są w celu nawiązania kontaktu oraz udzielenia odpowiedzi na zapytanie. Szczegółowe informacje dotyczące zasad przetwarzania danych oraz przysługujących praw znajdują się w Polityce Prywatności.
