Flowee & VeloBank – Obsługa procesu kredytowego
Klient
VeloBank – instytucja finansowa dostarczająca nowoczesne i przejrzyste produkty finansowe, proste procedury i szybką oraz kompetentną obsługę.
Oczekiwania
Klient oczekiwał wdrożenia nowoczesnego systemu workflow, który umożliwia klientom korporacyjnym składanie wniosków o produkty kredytowe i gwarancje w sposób w pełni elektroniczny przy jednoczesnym wyeliminowaniu komunikacji mailowej.
Celem projektu było wdrożenie procesu E2E i jego pełna digitalizacja, skrócenie czasu obsługi wniosku Time to Decision i Time to Market, zwiększenie satysfakcji klientów oraz posiadanie narzędzia umożliwiającego szybkie wdrażanie nowych produktów i funkcjonalności.
Projekt
Wyzwania, jakie zostały postawione przed zespołem projektowym to m.in.:
- Zastąpienie tradycyjnej dokumentacji papierowej elektroniczną formą komunikacji przy jednoczesnym wyeliminowaniu kanału e-mail do wymiany dokumentów,
- Co więcej zapewnienie wysokiego poziomu bezpieczeństwa,
- Dodatkowo integracja z istniejącymi systemami bankowymi oraz bazami wewnętrznymi banku,
- Wdrożenie intuicyjnego portalu klienta umożliwiającego komunikację Klienta z Doradcą, dwustronną wymianę dokumentów oraz złożenie wniosku kredytowego,
- Ponadto niezwykle krótki czas na realizację projektu, wynoszący 5 miesięcy.
Aby sprostać postawionym wyzwaniom, system został oparty o autorski system klasy BPM – Flowee
Dzięki temu, że Flowee dostarcza funkcjonalność modelowania procesów, definiowania reguł decyzyjnych czy łatwego budowania zaawansowanych formularzy umożliwia prototypowanie, udoskonalanie procesu i rozszerzanie zakresu przetwarzanych w systemie danych w sposób przyrostowy. Mimo, że stało przed nami wyzwanie, jakim była konieczność uzgodnień pomiędzy wieloma jednostkami biznesowymi Banku (Produkt, Sprzedaż, Ryzyko, Back-office) rozwiązano, wprowadzając podział prac na odseparowane nurty), to profesjonalne podejście nakierowane na rezultat pozwoliło w sprawny sposób prowadzić pracę w tak złożonym środowisku.
Rezultaty
Zespół Finture wdrożył kompleksowy workflow, obejmujący następujące etapy procesu:
Zainicjowanie wniosku przez Doradcę Klienta
- Doradca loguje się do systemu bankowego i inicjuje proces składania wniosku.
- System generuje powiadomienie dla klienta korporacyjnego poprzez portal klienta.
Elektroniczne uzupełnienie wniosku przez Klienta
- Klient korporacyjny otrzymuje powiadomienie mailem oraz na portalu.
- Uzupełnia wymagane dane, przesyła dokumenty (na przykład sprawozdania finansowe).
- Portal umożliwia automatyczne generowanie wniosku kredytowego i jego podpis elektroniczny.
Weryfikacja i analiza wniosku przez Bank
- Automatyczna walidacja danych w systemie.
- Przypisanie wniosku do odpowiednich specjalistów (na przykład sprzedaż, ryzyko kredytowe itp.).
- Integracja z wewnętrznymi bazami danych banku oraz BIK i KRD w celu weryfikacji historii kredytowej oraz zdolności kredytowej.
Decyzja kredytowa
- Po pozytywnej weryfikacji klient otrzymuje powiadomienie o decyzji w portalu.
- W przypadku konieczności uzupełnienia dokumentów system generuje zadania dla klienta.
- Następnie podpisywana jest umowa i finalizacja
- Na końcu klient otrzymuje dostęp do dokumentów w swoim portalu.
Info
Sektor
Bankowość
Usługa
Automatyzacja procesów
biznesowych
Technologie
Flowee
Projekt w liczbach
5
Czas twania projektu
w miesiącach
72
formularze
62
zadania manualne
10
reguł biznesowych
13
zaimplementowanych procesów
Flowee w praktyce – posłuchaj naszego klienta!
Przeczytaj wywiad w ITwiz i dowiedz się, jak nasze rozwiązania realnie pomagają biznesowi. Sprawdź case study i przekonaj się, jak wygląda współpraca z nami!
Poznaj gotowe rozwiązanie BPM
Optymalne narzędzie
do automatyzacji procesów (nie tylko bankowych)
Płynnie łączy funkcje zarządzania pracą, zarządzania procesami biznesowymi i automatyzacji procesów biznesowych. Zrewolucjonizuj swój sposób pracy, zwiększ wydajność i usprawnij procesy w swojej organizacji.
Podejmij rozmowę
i dowiedz się jak technologia może pomóc Twojej organizacji!
Niezależnie czy jesteś bankiem spółdzielczym, czy jednym z największych w Polsce, możemy Ci pomóc w optymalizacji Twoich procesów i przekuć je na wyższą efektywność Twojej organizacji.
Z nami przeprowadzisz zarówno automatyzację procesu zwiększenia limitu na karcie jak i proces kredytu hipotecznego.
Pozostałe rozwiązania
Efektywna bankowość cyfrowa
Niezależnie czy jesteś bankiem spółdzielczym, czy jednym z największych w Polsce, możemy Ci pomóc w optymalizacji Twoich procesów i przekuć je na wyższą efektywność Twojej organizacji.
Z nami przeprowadzisz zarówno automatyzację procesu zwiększenia limitu na karcie jak i proces kredytu hipotecznego.
Automatyzacja
w ubezpieczeniach
