Flowee & VeloBank – Obsługa procesu kredytowego

Klient

VeloBank – instytucja finansowa dostarczająca nowoczesne i przejrzyste produkty finansowe, proste procedury i szybką oraz kompetentną obsługę.

Oczekiwania

Klient oczekiwał wdrożenia nowoczesnego systemu workflow, który umożliwia klientom korporacyjnym składanie wniosków o produkty kredytowe i gwarancje w sposób w pełni elektroniczny przy jednoczesnym wyeliminowaniu komunikacji mailowej.

Celem projektu było wdrożenie procesu E2E i jego pełna digitalizacja, skrócenie czasu obsługi wniosku Time to Decision i Time to Market, zwiększenie satysfakcji klientów oraz posiadanie narzędzia umożliwiającego szybkie wdrażanie nowych produktów i funkcjonalności.

Projekt

Wyzwania, jakie zostały postawione przed zespołem projektowym to m.in.:

  1. Zastąpienie tradycyjnej dokumentacji papierowej elektroniczną formą komunikacji przy jednoczesnym wyeliminowaniu kanału e-mail do wymiany dokumentów,

  2. Zapewnienie wysokiego poziomu bezpieczeństwa,

  3. Integracja z istniejącymi systemami bankowymi oraz bazami wewnętrznymi banku,

  4. Wdrożenie intuicyjnego portalu klienta umożliwiającego komunikację Klienta z Doradcą, dwustronną wymianę dokumentów oraz złożenie wniosku kredytowego,

  5. Niezwykle krótki czas na realizację projektu, wynoszący 5 miesięcy.

Aby sprostać postawionym wyzwaniom, system został oparty o autorski system klasy BPM – Flowee – zbudowany przez Finture. Dostarczana przez Flowee funkcjonalność modelowania procesów, definiowania reguł decyzyjnych czy łatwego budowania zaawansowanych formularzy umożliwiła prototypowanie, udoskonalanie procesu i rozszerzanie zakresu przetwarzanych w systemie danych w sposób przyrostowy. Wyzwanie, jakim była konieczność uzgodnień pomiędzy wieloma jednostkami biznesowymi Banku (Produkt, Sprzedaż, Ryzyko, Back-office) rozwiązano, wprowadzając podział prac na odseparowane nurty), a profesjonalne podejście nakierowane na rezultat pozwoliło w sprawny sposób prowadzić pracę w tak złożonym środowisku.

Rezultaty

Zespół Finture wdrożył kompleksowy workflow, obejmujący następujące etapy procesu:

Zainicjowanie wniosku przez Doradcę Klienta

  • Doradca loguje się do systemu bankowego i inicjuje proces składania wniosku.
  • System generuje powiadomienie dla klienta korporacyjnego poprzez portal klienta.

 

Elektroniczne uzupełnienie wniosku przez Klienta

  • Klient korporacyjny otrzymuje powiadomienie mailem oraz na portalu.
  • Uzupełnia wymagane dane, przesyła dokumenty (np. sprawozdania finansowe).
  • Portal umożliwia automatyczne generowanie wniosku kredytowego i jego podpis elektroniczny.

 

Weryfikacja i analiza wniosku przez Bank

  • Automatyczna walidacja danych w systemie.
  • Przypisanie wniosku do odpowiednich specjalistów (sprzedaż, ryzyko kredytowe itp.).
  • Integracja z wewnętrznymi bazami danych banku oraz BIK i KRD w celu weryfikacji historii kredytowej oraz zdolności kredytowej.

 

Decyzja kredytowa

  • Po pozytywnej weryfikacji klient otrzymuje powiadomienie o decyzji w portalu.
  • W przypadku konieczności uzupełnienia dokumentów system generuje zadania dla klienta.
  • Podpisanie umowy i finalizacja
  • Klient otrzymuje dostęp do dokumentów w swoim portalu.

Info

  • Sektor

    Bankowość

  • Usługa

    Automatyzacja procesów
    biznesowych

  • Technologie

    Flowee

  • Projekt w liczbach

    5

    Czas twania projektu
    w miesiącach

    72

    formularze​

    62

    zadania manualne

    10

    reguł biznesowych

    13

    zaimplementowanych procesów

    Poznaj gotowe rozwiązanie BPM

    Optymalne narzędzie
    do automatyzacji procesów

    Płynnie łączy funkcje zarządzania pracą, zarządzania procesami biznesowymi i automatyzacji procesów biznesowych. Zrewolucjonizuj swój sposób pracy, zwiększ wydajność i usprawnij procesy w swojej organizacji.

    Automatyzacja
    w ubezpieczeniach

    Zapewnienie klientom szybkiej i wygodnej obsługi to istotny element oferty każdego Towarzystwa Ubezpieczeniowego. Automatyczna obsługa szkody to istotne podniesienie efektywności po stronie TU zapewniające klientowi szybką reakcję w kluczowym momencie.

    Niezależnie czy jesteś zainteresowany gotowym rozwiązaniem czy dedykowanym, nasz zespół przeprowadzi Cię przez proces.