Zdalny zakup obligacji dla osób spoza banku - od oferty do nabycia w kilka minut, w jednym wniosku

Finture odpowiadał za przygotowanie procesów i ich integracji po stronie frameworka bankowego – od formularzy, które widzi klient, po całą logikę backendową, która obsługuje ich wypełnianie i przekazuje wprowadzone dane do licznych systemów banku i biura maklerskiego.

Wniosek o zakup obligacji składa się z czterech procesów:

1. Proces obligacji NTB (New To Bank) – proces główny. Zaprojektowany i zbudowany przez Finture. Prezentuje klientowi ofertę obligacji, niezbędne dokumenty i oświadczenia, zakłada rachunek rejestrowy, realizuje zakup obligacji i spina integracje z systemami biura maklerskiego oraz pozostałymi procesami.
2. Zdalne uwierzytelnienie klienta z weryfikacją i założeniem lub aktualizacją kartoteki. Proces w pełni dostosowany przez Finture do potrzeb obligacji. Jego znaczna przebudowa usprawniła również zdalne zakładanie kartoteki klienta poza procesem obligacji.
3. Ankieta AML. Proces zrealizowany wcześniej przez Finture w ramach innego projektu, dostosowany do scenariusza obligacji.
4. Ankieta MiFID. Proces zrealizowany poza Finture – po naszej stronie integracja na potrzeby obligacji.

Całość komunikuje się z systemami banku przez około 50 usług na szynie ESB, a z pozostałymi procesami – za pomocą komunikatów publikowanych na Kafce lub przez MessageBus.

Ścieżka klienta w jednym wniosku:

• Oferta obligacji – prezentacja produktu i warunków
• Zdalna autoryzacja – weryfikacja tożsamości przez mObywatel
• Kartoteka klienta – założenie nowej lub aktualizacja istniejącej
• Ankiety AML i MiFID – wypełnione w tym samym przepływie
• Oświadczenia i umowa – potwierdzenie i podpisanie online
• Finalizacja – założenie rachunku rejestrowego i nabycie obligacji