Automatyzacja w Banku - Compliance
Automatyzacja to zagadnienie szerokie z zastosowaniem w wielu branżach – od pełnej automatyzacji procesów sprzedażowych i posprzedażowych, po procesy HRowe. Jednak w bankowości może obejmować nie tylko wnioski o zwiększenie limitu karty kredytowej czy onboarding klienta.
Z uwagi na istotne zwiększenie liczby ataków pishingowych czy złośliwe oprogramowanie – ransomware, bankowość nieustannie musi inwestować w bezpieczeństwo swoich rozwiązań oraz zapewniać szybki czas reakcji. Tylko w 2022 r. zespół CSIRT KNF zidentyfikował i zgłosił do zablokowania 17,2 tys. fałszywych domen* mających na celu wyłudzenie danych osobowych lub/i pieniędzy. W zastraszający sposób rośnie również liczba scamów, w ramach których cyberprzestępcy podszywają się pod strony banków czy ich pracowników. 87% respondentów badania PwC „The Resilience Revolution is Here”** planuje zainwestować w rozwiązania z zakresu cyberbezpieczeństwa. 43% z nich uważa, że ich organizacja padnie ofiarą ataku typu ransomware.
Ale to nie jedyne zagrożenia na jakie narażone są banki oraz nie jedyne wyzwania jakim muszą sprostać. Zgodność z regulacjami prawnymi, przeciwdziałanie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i zgodność z sankcjami to kolejne wyzwanie współczesnej bankowości i powód powstawania wewnątrz bankowych zespołów AML (Anti-Money Laundering) KYC (Know Your Client) i sankcji. W ramach oceny klienta KYC wykonuje trzy etapy pracy:
– CIP (Customer Identification Program) – wstępna identyfikacja klienta na podstawie danych osobowych, PESEL, NIP
– CDD (Client Due Diligence) – polegający na uzyskaniu dokumentów i informacji koniecznych do zbudowania profilu ryzyka i podjęciu odpowiednich decyzji
– monitoringu AML
Z uwagi na ilość przetwarzanych danych dużym ułatwieniem dla zespołów AML/KYC i sankcji są odpowiednie narzędzia informatyczne umożliwiające zastąpienie tradycyjnego sposobu pracy, opartego na e-mailach i dokumentacji papierowej. Są to systemy służące do obsługi zgłoszeń, które są przy tym jednolitym narzędziem do rejestrowania zapytań oraz wydawania opinii w obszarze Zgodności. Intuicyjne formularze prowadzą użytkownika poprzez kolejne kroki procesu, ułatwiając zarówno właściwy wybór ścieżki procesowania, jak i skracają czas odpowiedzi. Systemy posiadające integrację z istniejącymi systemami bankowymi, pozwalają na dostępność i spójność informacji. Dzięki temu zespoły KYC, AML i sankcji mają łatwy dostęp do danych klientów, co ułatwia ich pracę i przyspiesza procesy decyzyjne.
Nadawanie atrybutów przez platformę pozwalających szybko ocenić status podmiotu, wyszukiwanie pełnotekstowe w obrębie danych identyfikacyjnych oraz treści analiz czy kontrola jakości wprowadzanych danych (np. uniemożliwienie zakładania duplikatów), raportowanie umożliwiające integrację z narzędziami BI służącymi do analizy danych (np. Tableau), Importowanie danych dotyczących podmiotów z innych repozytoriów to tylko niektóre benefity takich systemów. Automatyzacje w obszarze compliance pozwalają pracownikom na płynna pracę zaczynając od rejestracji zdarzenia z obszaru Financial security, monitoring transakcji podmiotów będących w obszarze zainteresowań instytucji takich jak (GIIF, KNF, Prokuratura, Policja), zarządzanie zadanimi w zespole, tworzeniu nowych przepływów pracy, ułatwi przygotowanie materiałów na żądanie służb śledczych, przeprowadzenie audytu czy raportowanie do organów kontrolnych.
Poznaj kompleksowe narzędzie dla działów compliance
iWnioski to system służący do obsługi zgłoszeń, który umożliwia zastąpienie tradycyjnego sposobu pracy, opartego na e-mailach i dokumentacji papierowej, jednolitym narzędziem do rejestrowania zapytań oraz wydawania opinii w obszarze Zgodności. Intuicyjne formularze prowadzą użytkownika poprzez kolejne kroki procesu, ułatwiając zarówno właściwy wybór ścieżki procesowania, jak i skracają czas odpowiedzi.
