Rozwiązania IT dla leasingu
Automatyzacja procesów leasingowych – od wniosku do odnowienia polisy
Automatyzacja procesów leasingowych – od wniosku do odnowienia polisy
Zastąp ręczne czynności w cyklu życia umowy leasingu procesami wykonywanymi przez silnik BPMS, zintegrowany z systemami leasingodawcy, towarzystw ubezpieczeniowych i rejestrów zewnętrznych.
5 obszarów
procesów leasingowych do automatyzacji
TOP 5 rynku
leasingodawca, dla którego wdrożyliśmy sprzedaż ubezpieczeń
BPMN 2.0
procesy modelowane i zmieniane przez biznes
Leasing process automation
Czym jest automatyzacja procesów leasingowych
What is automatyzacja procesów leasingowych
Automatyzacja procesów leasingowych to zastąpienie ręcznych czynności w cyklu życia umowy leasingu procesami realizowanymi przez silnik BPMS.
- Wniosek i scoring ryzyka
- Sprzedaż ubezpieczenia
- Decyzja i podpisanie umowy
- Odnowienia polis
Silnik jest zintegrowany z systemami leasingodawcy, towarzystw ubezpieczeniowych i rejestrów zewnętrznych. Dobrze zaprojektowana automatyzacja skraca czas obsługi wniosku, ogranicza pracę ręczną operacji i otwiera nowe źródła przychodu – takie jak masowa sprzedaż i odnowienia ubezpieczeń do przedmiotów leasingu.
Finture realizuje takie wdrożenia dla instytucji finansowych w Polsce
Dla leasingodawcy z pierwszej piątki rynku zbudowaliśmy system automatycznej sprzedaży i odnowień ubezpieczeń komunikacyjnych.
System odpytuje online wiele towarzystw i prezentuje oferty w porównywalny, zgodny z regulacjami sposób.
Zakres automatyzacji
Które procesy leasingowe można zautomatyzować?
W typowej spółce leasingowej automatyzacji podlega pięć obszarów. Największy zwrot przynoszą zwykle procesy masowe i powtarzalne: odnowienia polis, dyspozycje do umów oraz obieg wniosku w kanale partnerskim.
1
Wniosek i onboarding klienta
2
Scoring i decyzja leasingowa
3
Obsługa umowy – od umów ramowych po dyspozycje posprzedażowe
4
Sprzedaż i odnowienia ubezpieczeń przedmiotu leasingu
5
Zakończenie umowy i wykup
Wniosek i scoring
Dane zaciągane z rejestrów, decyzja według reguł biznesowych.
- Pobieranie danych z baz gospodarczych i rejestrów państwowych
- Zasilanie modelu scoringowego bez przepisywania danych
- Ścieżka automatyczna albo analityk – reguły zmienia biznes, nie IT
Umowy ramowe i dyspozycje
Duży wolumen, niska złożoność jednostkowa – idealny kandydat.
- Umowy ramowe z klientami korporacyjnymi
- Cesje, zmiany harmonogramu, wcześniejsze zakończenia
- Pełna automatyzacja z eskalacją wyjątków do człowieka
Ubezpieczenia: sprzedaż i odnowienia
Proces o najwyższej dźwigni przychodowej.
- Równoległe odpytanie API wielu towarzystw
- Porównywalne oferty w momencie zawierania umowy
- Masowe odnowienia bez angażowania pracowników
Manualnie vs automatycznie
Jak wygląda proces leasingowy
przed automatyzacją i po niej?
Jak wygląda proces leasingowy przed automatyzacją i po niej?
Phase of
Proces manualny
Proces zautomatyzowany (BPMS)
Wniosek
Formularz + ręczne przepisywanie danych do systemów
Dane pobierane z rejestrów, jedna walidacja u źródła
Scoring i decyzja
Analityk zbiera dane z kilku systemów
Automatyczny scoring; do analityka trafiają wyjątki
Ubezpieczenie
Oferta jednego TU lub pośrednik zewnętrzny
Równoległe odpytanie wielu TU przez API, oferty porównywalne
Odnowienia polis
Formularz + ręczne przepisywanie danych do systemów
Formularz + ręczne przepisywanie danych do systemów
Dyspozycje do umów
Obieg mailowy, statusy w arkuszach
Workflow z pełną widocznością statusu i SLA
Case study
Na czym polega automatyzacja sprzedaży ubezpieczeń w leasingu?
Wiele TU jednocześnie
System odpytuje online zbiór towarzystw o dostępne oferty.
Porównywalna prezentacja
Mimo różnic w strukturze ofert – zestawienie spełniające wymogi regulacyjne.
BPM + mikroserwisy
Nowe towarzystwa i ryzyka komunikacyjne konfigurowane bez przebudowy systemu.
3 min
czas przygotowania oferty od wniosku klienta
5 +
insurance companies integrated
50 +
integration services
10 +
integrated systems
- Bankowość · Leasing
TOP 5 leasingodawca w Polsce
Dla leasingodawcy z TOP 5 polskiego rynku Finture zbudowało rozwiązanie zwiększające sprzedaż i odnowienia ubezpieczeń komunikacyjnych do umów leasingu.
System odpytuje online zbiór towarzystw ubezpieczeniowych o dostępne oferty i – mimo różnic w ich strukturze – prezentuje je w sposób porównywalny, spełniając wymogi regulacyjne.
Architektura oparta o silnik BPM i mikroserwisy pozwala dołączać nowe towarzystwa i konfigurować ryzyka komunikacyjne bez przebudowy systemu.
Technologies
Jakie technologie
stoją za automatyzacją leasingu?
Rdzeniem automatyzacji procesów leasingowych jest silnik BPMS (Business Process Management System), który wykonuje procesy zamodelowane w notacji BPMN 2.0 i integruje systemy leasingodawcy przez API. Finture wykorzystuje Flowee BPMS – rozwijany przez Finture fork Camundy 7 – oraz architekturę mikroserwisową, co pozwala łączyć nowe procesy z istniejącymi systemami, w tym z systemami legacy pisanymi w Delphi, VB6 czy starszym Java EE, bez ich wymiany.
Flowee BPMS
Rozwijany przez Finture fork Camundy 7
Mikroserwisy
Nowe procesy obok istniejących systemów
Legacy-friendly
Delphi, VB6, starsze Java EE - bez wymiany
Integracje, bez których leasing nie działa
Rejestry i bazy zewnętrzne
weryfikacja klienta i przedmiotu na etapie wniosku
API towarzystw oraz UFG
oferty, polisy, weryfikacja ochrony
Systemy księgowe i core
spójność danych umowy w całym cyklu życia
Platformy partnerskie
weryfikacja klienta i przedmiotu na etapie wniosku
Regulatory Compliance
Rozwiązania dla sektora finansowego muszą spełniać wymogi KNF oraz rozporządzenia DORA.
Automatyzacja procesów w BPMS wspiera zgodność w naturalny sposób: każdy proces ma pełny ślad audytowy, jawnie zdefiniowane reguły decyzyjne i mierzalne SLA.
- KNF
- DORA
- Ślad audytowy
- SLA monitoring
- BPMN 2.0
Pierwszy krok
Od czego zacząć automatyzację
procesów leasingowych?
Najlepszym punktem startu jest jeden proces o dużym wolumenie i mierzalnym koszcie ręcznej obsługi – najczęściej odnowienia polis albo dyspozycje do umów. Wdrożenie pilotażowe na jednym procesie pozwala zweryfikować integracje, policzyć realny zwrot i zbudować wewnętrzne poparcie przed automatyzacją kolejnych obszarów.
01
Warsztat
Warsztat, na którym wspólnie mapujemy proces w notacji BPMN 2.0.
02
Wybór procesu
Wskazanie czynności do automatyzacji oraz punktów decyzyjnych pozostających przy człowieku.
03
Pilotaż
Pilotaż na jednym procesie – pomiar realnego zwrotu przed skalowaniem.
04
Skalowanie
Rozszerzenie na kolejne obszary: wniosek, umowy ramowe, dyspozycje, wykup.
FAQ
Frequently asked questions
Automatyzacja leasingu w pytaniach i odpowiedziach.
Czym jest automatyzacja procesów leasingowych?
Automatyzacja procesów leasingowych to realizacja czynności cyklu życia umowy leasingu – wniosku, scoringu, obsługi umowy, ubezpieczeń i odnowień – przez silnik procesowy BPMS zintegrowany z systemami spółki, zamiast pracy ręcznej. Człowiek obsługuje wyjątki i decyzje niestandardowe, a nie każdy przypadek.
Czy automatyzacja wymaga wymiany systemu leasingowego?
Nie. Silnik BPMS działa jako warstwa procesowa nad istniejącymi systemami – również legacy – i komunikuje się z nimi przez API lub integracje dedykowane. Wymiana core’a nie jest warunkiem startu; częstym pierwszym krokiem jest właśnie automatyzacja procesów wokół istniejącego systemu.
Jak automatyzacja zwiększa sprzedaż ubezpieczeń do leasingu?
System leasingowy zawiera komplet danych o kliencie i przedmiocie, więc może automatycznie pobrać oferty z wielu towarzystw przez API i przedstawić je w porównywalnej formie w momencie zawierania umowy oraz przy każdym odnowieniu. Leasingodawca sprzedaje ubezpieczenia bez pośredników zewnętrznych, a masowy proces odnowień utrzymuje portfel bez angażowania zespołu.
Ile trwa wdrożenie automatyzacji pierwszego procesu?
[DO UZUPEŁNIENIA: realne widełki z projektów Finture – np. zakres pilotażu w tygodniach/miesiącach.]
Nie publikować bez potwierdzenia z zespołem delivery.
Czy zautomatyzowane procesy leasingowe są zgodne z KNF i DORA?
Tak – pod warunkiem, że platforma procesowa zapewnia ślad audytowy, kontrolę dostępu i mierzalność operacyjną. Procesy wykonywane w BPMS mają jawnie zdefiniowane reguły i pełną historię wykonania, co upraszcza wykazanie zgodności wobec KNF i wymogów operacyjnej odporności cyfrowej z DORA.
You may also be interested in
We solve similar challenges across other industries
Faktoring
Automation faktoringowych
Onboarding, decyzja o limicie, obieg faktur i monitoring należności.
Insurance
Automatyzacja procesów w ubezpieczeniach
Od zgłoszenia szkody po wypłatę odszkodowania i odnowienia polis.
Product
Flowee BPMS
Poznaj silnik procesowy, na którym budujemy automatyzację leasingu.
Get in touch
Let’s talk about your processes
Jeśli zarządzasz operacjami lub IT w spółce leasingowej i chcesz policzyć, ile kosztuje Cię ręczna obsługa odnowień albo dyspozycji – umów bezpłatny warsztat procesowy z ekspertami Finture. W godzinę zmapujemy jeden proces i pokażemy, gdzie automatyzacja zwróci się najszybciej.
The administrator of the data entered into the form is Finture sp. z o.o. Personal data will be processed for the purpose of establishing contact and providing answers to questions. More information about the rights and principles of data processing is available in the Privacy Policy.
