Proces onboardingu nowego klienta w ubezpieczeniach – co można zautomatyzować?
Dla firm ubezpieczeniowych onboarding to jeden z najważniejszych momentów kontaktu z klientem – pierwszy krok w customer journey. W ten sposób kształtuje się pierwsze wrażenie, a proces decyduje o tym, czy klient zostanie na dłużej. Dodatkowo to jeden z najbardziej podatnych na błędy i opóźnienia etapów. Dlatego automatyzacja onboardingu może być kluczowa dla poprawy efektywności, zgodności i satysfakcji klienta.
Dlaczego onboarding klienta warto automatyzować?
- Po pierwsze skraca czas od kontaktu do aktywnej polisy
- Ogranicza błędy i konieczność poprawek
- Zwiększa spójność danych i zgodność z regulacjami (np. RODO, AML)
- Dodatkowo poprawia customer experience i NPS
Co można zautomatyzować w procesie onboardingowym?
- Formularze online z walidacją danych
- Automatyczna weryfikacja poprawności danych
- Integracja z bazami (np. PESEL, REGON, rejestry dłużników)
- Zdalna identyfikacja klienta (eKYC)
- Wideoweryfikacja lub skan dokumentu + selfie
- Weryfikacja danych z dokumentu tożsamości
- Automatyczne generowanie oferty i polisy
- Na podstawie danych z formularza i CRM
- Uwzględnienie zniżek, ryzyk, historii klienta
- Wysyłka dokumentów i zgód
- Automatyczne e-maile/SMS z linkiem do akceptacji
- Podpisy elektroniczne (np. kwalifikowany, ePUAP, SMS OTP)
- Na koniec rejestracja w systemach i CRM
- Przeniesienie danych klienta do systemów operacyjnych bez udziału człowieka
- Nadanie ID, aktywacja profilu, przypisanie opiekuna
Jakie efekty daje automatyzacja onboardingu?
- Chociażby redukcja czasu onboarding z dni do godzin lub minut
- Również zmniejszenie liczby błędów formalnych
- Wzrost satysfakcji klienta
- Lepsza jakość danych w CRM i systemach analitycznych
- Odciążenie zespołów operacyjnych i sprzedażowych
Co warto zaplanować przed automatyzacją?
- Mapę procesu as-is i to-be
- Zidentyfikowanie integracji z systemami (CRM, underwriting, eID)
- Wybor narzędzi (np. platforma BPM, eKYC, podpis elektroniczny)
- Testy na reprezentatywnych scenariuszach
Podsumowując onboarding to jeden z największych obszarów potencjalnej automatyzacji w firmie ubezpieczeniowej. Dobrze zaprojektowany proces skraca czas, poprawia jakość danych i pozwala wyróżnić się na tle konkurencji.
👉 Chcesz zautomatyzować onboarding klienta i poprawić customer journey? Pomożemy!
Administratorem danych wprowadzonych do formularza jest Finture Sp. z o.o. Dane osobowe będą przetwarzane w celu nawiązania kontaktu i udzielenia odpowiedzi na pytania. Więcej informacji o przysługujących prawach i zasadach przetwarzania danych, dostępne jest w polityce prywatności.
