Onboarding Process for New Insurance Clients – What Can Be Automated?
Dla firm ubezpieczeniowych onboarding to jeden z najważniejszych momentów kontaktu z klientem – pierwszy krok w customer journey. W ten sposób kształtuje się pierwsze wrażenie, a proces decyduje o tym, czy klient zostanie na dłużej. Dodatkowo to jeden z najbardziej podatnych na błędy i opóźnienia etapów. Dlatego automatyzacja onboardingu może być kluczowa dla poprawy efektywności, zgodności i satysfakcji klienta.
Why Automate Client Onboarding?
- Po pierwsze skraca czas od kontaktu do aktywnej polisy
- Reduces errors and the need for corrections
- Increases data consistency and compliance (e.g., GDPR, AML)
- Dodatkowo poprawia customer experience i NPS
What Can Be Automated in the Onboarding Process?
- Online forms with data validation
- Automatic verification of data accuracy
- Integration with databases (e.g., PESEL, REGON, debt registers)
- Remote client identification (eKYC)
- Video verification or document scan + selfie
- Verification of identity document data
- Automatic generation of offers and policies
- Based on data from forms and CRM
- Taking into account discounts, risks, client history
- Sending documents and consents
- Automated emails/SMS with a link for acceptance
- Electronic signatures (e.g., qualified, ePUAP, SMS OTP)
- Na koniec rejestracja w systemach i CRM
- Transferring client data to operational systems without human involvement
- Assigning an ID, activating a profile, assigning an advisor
What Are the Effects of Onboarding Automation?
- Chociażby redukcja czasu onboarding z dni do godzin lub minut
- Również zmniejszenie liczby błędów formalnych
- Increase in customer satisfaction
- Better data quality in CRM and analytical systems
- Relief for operational and sales teams
What Should Be Planned Before Automation?
- Mapping the process in as-is and to-be perspective
- Identifying integrations with systems (CRM, underwriting, eID)
- Choosing tools (e.g., BPM platform, eKYC, electronic signature)
- Testing on representative scenarios
In summary, onboarding to jeden z największych obszarów potencjalnej automatyzacji w firmie ubezpieczeniowej. Dobrze zaprojektowany proces skraca czas, poprawia jakość danych i pozwala wyróżnić się na tle konkurencji.
👉 Want to automate client onboarding and improve the customer journey? We can help!
The administrator of the data entered in the form is Finture Ltd. Personal data will be processed to establish contact and answer questions. More information about your rights and data processing rules is available in the privacy policy.
