Dlaczego warto audytować procesy co 2 lata? Przykłady z bankowości i ubezpieczeń
Przy tempie zmian, jakiego obecnie doświadczamy na każdym polu, również biznesowo, nie wystarczy raz zaprojektować procesy i o nich zapomnieć. W sektorach takich jak bankowość i ubezpieczenia zmienia się wszystko: technologia, przepisy, oczekiwania klientów oraz modele operacyjne. Dlatego regularny audyt procesów – najlepiej co 2 lata – to nie tylko dobra praktyka, ale realna konieczność.
Co daje regularny audyt procesów?
- Przede wszystkim identyfikuje ukryte straty i nieefektywności (np. zbędne kroki, nadmierną pracę manualną),
- Umożliwia także dostosowanie procesów do aktualnych regulacji i narzędzi technologicznych,
- Ułatwia też uporządkowanie ról systemów i zakresów odpowiedzialności zespołów,
- Pozwala uzyskać dane i szczegółowe informacje ułatwiające decyzję o automatyzacji lub wdrożeniu BPM,
- A wreszcie – umożliwia zmniejszenie kosztów operacyjnych i przyspieszenie realizacji zadań.
Dlaczego co 2 lata?
W ciągu dwóch lat w instytucjach finansowych zmienia się wiele:
- Nowe regulacje (RODO, AML, ESG, wytyczne KNF),
- Aktualizacje systemów lub wdrożenie nowych narzędzi,
- Restrukturyzacje i zmiany w strukturach zespołów,
- Ewolucja oczekiwań klientów, cyfryzacja obsługi.
Regularny audyt co 24 miesiące pozwala utrzymać procesy w zgodzie z rzeczywistością biznesową i technologiczną.
Jak wygląda audyt procesów krok po kroku?
- Krok pierwszy to analiza dokumentacji i danych dotyczących obecnych procesów (as-is),
- Następnie przeprowadzamy warsztaty z kluczowymi zespołami operacyjnymi i IT,
- Kolejny krok to mapowanie procesów i identyfikacja obszarów wymagających poprawy,
- Potem następuje moment na określenie priorytetów optymalizacji i potencjału automatyzacji,
- W końcu powstają rekomendacje: które obszary wymagają szybkich poprawek, a które długoterminowych działań transformacyjnych.
Przykłady z praktyki
- Bank detaliczny
Audyt procesu reklamacyjnego ujawnił, że 35% zgłoszeń trafiało do dwóch działów równolegle – bez uzasadnienia. Po zmianach czas obsługi skrócił się z 5 do 2 dni. - Towarzystwo ubezpieczeniowe
Analiza procesu wystawiania polis dla firm ujawniła 17 zbędnych kroków i ręczne przepisywanie danych z formularzy PDF. Po automatyzacji koszt obsługi spadł o 28%. - Bank hipoteczny
Audyt wykazał brak aktualizacji ról po wdrożeniu nowego systemu. Trzy zespoły dublowały zadania. Uporządkowanie odpowiedzialności ograniczyło liczbę eskalacji o 20%.
Procesy się zmieniają – i powinny być regularnie przeglądane.
Audyt co 2 lata to proaktywny sposób na utrzymanie efektywności, zgodności z regulacjami i przygotowanie organizacji na przyszłe wyzwania.
👉 Chcesz sprawdzić, jak wygląda audyt procesów w praktyce i jak może pomóc Twojej instytucji? Skontaktuj się z ekspertami Finture.
Administratorem danych wprowadzonych do formularza jest Finture Sp. z o.o. Dane osobowe będą przetwarzane w celu nawiązania kontaktu i udzielenia odpowiedzi na pytania. Więcej informacji o przysługujących prawach i zasadach przetwarzania danych, dostępne jest w polityce prywatności.
