Dlaczego warto audytować procesy co 2 lata? Przykłady z bankowości i ubezpieczeń
Przy tempie zmian, jakiego obecnie doświadczamy na każdym polu, również biznesowo, nie wystarczy raz zaprojektować procesy i o nich zapomnieć. W sektorach takich jak bankowość i ubezpieczenia zmienia się wszystko: technologia, przepisy, oczekiwania klientów oraz modele operacyjne. Dlatego regularny audyt procesów – najlepiej co 2 lata – to nie tylko dobra praktyka, ale realna konieczność.
Co daje regularny audyt procesów?
- First of all – identyfikuje ukryte straty i nieefektywności (np. zbędne kroki, nadmierną pracę manualną),
- Umożliwia także dostosowanie procesów do aktualnych regulacji and narzędzi technologicznych,
- Ułatwia też uporządkowanie ról systemów and zakresów odpowiedzialności zespołów,
- Pozwala uzyskać dane i szczegółowe informacje ułatwiające decyzję o automatyzacji or wdrożeniu BPM,
- A wreszcie – umożliwia zmniejszenie kosztów operacyjnych and przyspieszenie realizacji zadań.
Dlaczego co 2 lata?
W ciągu dwóch lat w instytucjach finansowych zmienia się wiele:
- Nowe regulacje (RODO, AML, ESG, wytyczne KNF),
- Aktualizacje systemów lub wdrożenie nowych narzędzi,
- Restrukturyzacje i zmiany w strukturach zespołów,
- Ewolucja oczekiwań klientów, cyfryzacja obsługi.
Regularny audyt co 24 miesiące pozwala utrzymać procesy w zgodzie z rzeczywistością biznesową i technologiczną.
Jak wygląda audyt procesów krok po kroku?
- Krok pierwszy to analiza dokumentacji i danych relating to the obecnych procesów (as-is),
- Następnie przeprowadzamy warsztaty z kluczowymi zespołami operacyjnymi and IT,
- Kolejny krok to mapowanie procesów and identyfikacja obszarów wymagających poprawy,
- Potem następuje moment na określenie priorytetów optymalizacji and potencjału automatyzacji,
- W końcu powstają rekomendacje: które obszary wymagają szybkich poprawek, a które długoterminowych działań transformacyjnych.
Przykłady z praktyki
- Bank detaliczny
Audyt procesu reklamacyjnego ujawnił, że 35% zgłoszeń trafiało do dwóch działów równolegle – bez uzasadnienia. Po zmianach czas obsługi skrócił się z 5 do 2 dni. - Towarzystwo ubezpieczeniowe
Analiza procesu wystawiania polis dla firm ujawniła 17 zbędnych kroków i ręczne przepisywanie danych z formularzy PDF. Po automatyzacji koszt obsługi spadł o 28%. - Bank hipoteczny
Audyt wykazał brak aktualizacji ról po wdrożeniu nowego systemu. Trzy zespoły dublowały zadania. Uporządkowanie odpowiedzialności ograniczyło liczbę eskalacji o 20%.
Procesy się zmieniają – i powinny być regularnie przeglądane.
Audyt co 2 lata to proaktywny sposób na utrzymanie efektywności, zgodności z regulacjami i przygotowanie organizacji na przyszłe wyzwania.
👉 Chcesz sprawdzić, jak wygląda audyt procesów w praktyce i jak może pomóc Twojej instytucji? Skontaktuj się z ekspertami Finture.
The administrator of the data entered in the form is Finture Ltd. Personal data will be processed to establish contact and answer questions. More information about your rights and data processing rules is available in the privacy policy.
